俗話(huà)說(shuō)“天上不會(huì)掉餡餅”,面對(duì)集資的高息誘惑時(shí),可要冷靜地想一想。濟(jì)南中院近期審理了一起詐騙案,被告人就是以高息為誘餌,向朋友和顧客借錢(qián)。借錢(qián)容易,債主要回來(lái)可就難了。
生活日?qǐng)?bào)11月9日訊 43歲的江某經(jīng)營(yíng)著一家紅木家具店,從2011年5月至2013年7月,江某伙同丈夫李某編造承接工程、家具公司進(jìn)貨需要資金周轉(zhuǎn)等借款理由,以月息二分、五分甚至年利率120%的高額回報(bào)為誘餌,以偽造的房產(chǎn)證、土地承包合同等作抵押,先后騙取44人資金1587.18萬(wàn)元,截至案發(fā)時(shí)所騙資金均未追回。近日,濟(jì)南中院公開(kāi)審理了這起詐騙案。
討債無(wú)門(mén)債主報(bào)案
江某經(jīng)營(yíng)紅木家具店和服裝店已有多年,2010年5月,因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善,她開(kāi)始四處借錢(qián)維持經(jīng)營(yíng),同時(shí)還進(jìn)行房地產(chǎn)投資,“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式一直未被人發(fā)現(xiàn)。直到2013年7月,因?yàn)橘Y金鏈斷裂,江某逃往外地躲債,討債無(wú)門(mén)的債主們這才報(bào)了案。
在庭審中,對(duì)于公訴機(jī)關(guān)指控的詐騙事實(shí),江某表示,“我不是詐騙,他們給我錢(qián)的時(shí)候都是收利息的�！睋�(jù)了解,自2011年至2013年,江某先后以資金周轉(zhuǎn)、進(jìn)貨等為理由,向身邊的朋友和顧客借錢(qián)。
“你給他們支付的高息是多少?”對(duì)于公訴機(jī)關(guān)的這一問(wèn)題,江某坦言,“二分、五分、八分、一毛都有。我當(dāng)時(shí)是想好好干的�！痹诜ㄍド�,她表示,借來(lái)的錢(qián)一部分用來(lái)歸還利息,還有一部分支付經(jīng)營(yíng)費(fèi)用。
濟(jì)南市中級(jí)人民法院刑事審判第二庭庭長(zhǎng)張威力介紹,這是一起典型的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件。
受害者多為三類(lèi)人
張威力介紹,自2010年至今,濟(jì)南兩級(jí)法院共審結(jié)包括集資詐騙、非法吸收公眾存款、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件136件,判處罪犯456人,涉案被害人、集資參與人多達(dá)8.8萬(wàn)余人,犯罪金額88億余元。
“涉案金額動(dòng)輒上千萬(wàn)元、上億元,被害人、集資參與人數(shù)少則幾十人,多則數(shù)萬(wàn)人。例如兩級(jí)法院審理的山東省濟(jì)正保健品有限公司非法集資案就向社會(huì)公眾3萬(wàn)余人非法集資24億余元；章丘市人民法院審理的劉某彩網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案,參與人員多達(dá)2萬(wàn)余人。”張威力表示。
據(jù)介紹,近年來(lái)該類(lèi)案件參與人員的結(jié)構(gòu)也越來(lái)越復(fù)雜和多元化,受害者中城鎮(zhèn)普通居民、下崗工人、老年人占80%左右。張威力表示,大多數(shù)非法集資犯罪往往是從小額資金的聚攏開(kāi)始,在前期,犯罪分子往往采用及時(shí)兌付高額回報(bào)的方式取得投資人的信任,致使投資人再次投入,滾雪球式的發(fā)展模式最終致使資金鏈斷裂。
張威力表示,因?yàn)榇蟛糠址欠Y刑事案件追贓難度大、挽回?fù)p失少,一些人為此傾家蕩產(chǎn),家庭矛盾、社會(huì)矛盾繼而出現(xiàn),甚至激化,由此非常容易引發(fā)非法拘禁、故意傷害等其他次生犯罪案件。
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非法集資獲利將被追繳
2014年3月,最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合頒布了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》,《意見(jiàn)》規(guī)定,向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得,以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào),以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用,應(yīng)當(dāng)依法追繳。
