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大眾網(wǎng)記者 劉陶然 通訊員 田忠華 菏澤報(bào)道
為有效防范和控制個(gè)人涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn),巨野農(nóng)商銀行在賬戶管理工作中高度重視,壓實(shí)責(zé)任,通過采取組織員工培訓(xùn)、開戶源頭治理、存量賬戶排查等方法,有效防控個(gè)人涉案賬戶問題的發(fā)生,有效防范不法分子利用銀行賬戶涉及的網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”的治理質(zhì)效,為實(shí)做好反電詐工作夯實(shí)基礎(chǔ)。
該行在防范賬戶涉詐工作中,組建了相關(guān)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,成立了安全生產(chǎn)委員會(huì)。在具體工作中,把對(duì)公賬戶、個(gè)人賬戶運(yùn)行管理風(fēng)險(xiǎn)分析與案件風(fēng)險(xiǎn)防范管理為重點(diǎn),深入分析相關(guān)問題的成因,結(jié)合實(shí)際分析,制定下一步工作措施,在業(yè)務(wù)營運(yùn)工作中,細(xì)化工作流程,嚴(yán)格崗位履職責(zé)任制,認(rèn)真細(xì)致落實(shí)經(jīng)辦、初審、復(fù)核、審批等各崗位職責(zé),做到業(yè)務(wù)辦理有章可循,流程操作細(xì)致操作,內(nèi)部控制制度落實(shí)到位,使業(yè)務(wù)操作規(guī)范有序,讓案防管理工作持續(xù)深化,有效防控風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高工作人員相應(yīng)能力。該行按照人民銀行和金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于組織開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)的工作部署,組織開展反詐知識(shí)宣傳、反詐知識(shí)問題活動(dòng),并具備了業(yè)務(wù)培訓(xùn)和實(shí)景演練。為促進(jìn)員工增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、法律意識(shí)、持續(xù)提升反詐業(yè)務(wù)能力提供了有力的支撐。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)廳堂內(nèi)設(shè)置宣傳臺(tái),擺放宣傳折頁,為客戶提供了反詐、反洗錢的知識(shí)食糧,提高公眾防控意識(shí),增強(qiáng)了金融消費(fèi)者有效識(shí)別和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力。