4月11日20:00，浙江紹興人包某等11人趕到平陰縣公安局報案：4月10日，包某向其平陰信用社的銀行卡內(nèi)存入5000萬元，于11日一早發(fā)現(xiàn)錢不翼而飛!

　　這是一起以“幫銀行做沖量”為名義的驚天騙局!經(jīng)過兩個多月的調(diào)查，警方先后趕赴陜西、山西、河北等9省市偵查，成功破獲“4·11”特大信用卡詐騙案，查控凍結(jié)賬款3500余萬元，抓獲8名主要犯罪嫌疑人。隨著嫌疑人的落網(wǎng)，這一大案的內(nèi)幕被一一揭開……

　　萬分之十為誘餌 浙江一“錢會”成員上鉤

　　據(jù)了解，包某手下有一個親朋好友組成的“錢會”，能夠迅速聚攏大額資金，幫銀行完成存款任務(wù)后立即取回，從中賺取銀行給付的好處，行內(nèi)稱為做“沖量”，這一行當在國內(nèi)做成了專業(yè)，且產(chǎn)生了專門聯(lián)系銀行和“沖量”方的中介。

　　上海人文某君今年30歲出頭，大學畢業(yè)后到處打工，因汽車租賃詐騙進過班房、搞過銀行卡代辦和POS機刷卡。2014年初，文某君跑到昆明做緬甸的翡翠生意，接觸到了在昆明搞“沖量”中介的朱某波，文某君從中發(fā)現(xiàn)了“商機”。他通過做POS機刷卡認識的西安朋友張某軍介紹，又聯(lián)系上山西晉城人嚴某均，這是一個同樣充滿作案膽量而又負債累累的POS機刷卡中介。2015年3月初，文某君告訴嚴某均，準備要干一個大活，就是“黑”朱某波的錢，金額可能是幾千萬!隨后，嚴某均來濟寧找到搞信用卡套現(xiàn)的朋友王某峰，王某峰又叫來肥城的朋友葉某果，三個臭味相投的“夢想家”按照文某君的指令，一步步把黑手伸向巨款……

　　嚴某均先是通過QQ和微信聯(lián)系上朱某波，用一張姓名為“程濤”的身份證取得朱某波的信任，說是山東這邊有信用社需要做“沖量”，好處費萬分之十。朱某波要求存款必須用資金方的名字，嚴某均讓他把開戶人的身份證掃描件發(fā)過來，告訴他自己有信用社的關(guān)系，掃描件就能開卡，朱某波作為中介找到浙江紹興的客戶包某提供資金。包某提供了一家四口人的身份證掃描件，由朱某波轉(zhuǎn)給嚴某均。接到4張掃描件后，嚴某均在網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)辦理了4張偽造的臨時身份證。

　　根據(jù)謀劃，葉某果在網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)人去銀行代理開戶，以200元一張的價格找到了整天游走在網(wǎng)吧游戲廳的濟南長清區(qū)人韓某林。為方便，葉某果選擇了肥城和長清的中間地帶——平陰作為開卡地。

　　復(fù)制4張銀行卡 尋找POS機伺機作案

　　3月8日上午，韓某林按照約定來到平陰，葉某果把4張偽造的臨時身份證交給他，指令韓某林分別到平陰信用聯(lián)社、廣場信用社等3家信用社，用韓某林的真實身份作為代理人開設(shè)了4個戶名為包某及其家人的銀行卡。其間，信用社工作人員需要預(yù)留開卡人電話及聯(lián)絡(luò)開卡人核實，韓某林根據(jù)葉某果提供的電話進行預(yù)留;對信用社的聯(lián)絡(luò)，葉某果和王某峰冒充包某等人做了回答。韓某林辦好卡后拿著800元的“好處費”返回長清，鉆進游戲廳繼續(xù)瀟灑。

　　3月8日下午，葉某果按照約定帶著開好的4張銀行卡來到濟南，與在此等候的王某峰會合。坐鎮(zhèn)濟寧的嚴某均指令他們把開好的銀行卡送到濟南高鐵站附近的某個廣告牌下。當天16:30，葉某果和王某峰把銀行卡用報紙包好放在指定位置后離開。隨后，文某君來到濟南拿到4張銀行卡后，使用網(wǎng)上購買的設(shè)備進行了復(fù)制，并按照嚴某均從朱某波處獲取的地址，將4張已被克隆的銀行卡寄給了包某。

　　按照文某君設(shè)計的步驟，接下來要做的是尋找能夠及時到賬、可以大額交易的POS機，而克隆卡正是唯一可以迅速把巨額資金轉(zhuǎn)移的方式。葉某果通過POS機套現(xiàn)圈的朋友幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到了河南鄭州人孫某田，又通過孫某田聯(lián)系到安陽人阮某人、開封人郭某開、湯陰人韓某偉。葉某果為取得他們信任，謊稱是有筆“大領(lǐng)導(dǎo)”的錢，怕被查出來要通過他們的POS機轉(zhuǎn)移到國外。面對許諾的高額中介費，他們兩次到泰安和嚴某均、葉某果等人見面策劃刷機細節(jié)。

　　聯(lián)系澳門賭場和錢莊 5000萬元一天被轉(zhuǎn)走

　　包某收到銀行卡沒幾天，朱某波便收到了文某君在合肥ATM機上轉(zhuǎn)存的好處費，朱某波見文某君比較“守信用”，就根據(jù)他的安排通知包某先存500萬到已收到的卡上。包某在紹興將500萬元存到在卡上后，第二天順利將資金轉(zhuǎn)出。這實際是文某君騙局的一次實驗，同時也給包某吃了一顆定心丸。

　　此后，文某君又讓嚴某均安排兄弟前往澳門，他設(shè)計的終極環(huán)節(jié)是，聯(lián)絡(luò)澳門的賭場，從POS機上把錢轉(zhuǎn)給澳門賭場控制的國內(nèi)賬戶，經(jīng)過賭博洗白，可以從賭場得到美金或港幣，即可安全脫身。為此，葉某果和王某峰都去辦理了港澳通行證。3月底，文某君讓嚴某均安排王某峰前往珠海等候，并再次支付好處費，讓包某向卡內(nèi)存了4000萬元，結(jié)果文某君聯(lián)系的澳門朋友無法接收國內(nèi)巨額資金，這次騙局流產(chǎn)，包某在存款的第二日把資金順利轉(zhuǎn)出。

　　4月7日，已經(jīng)耗不起的文某君通知嚴某均讓POS機主前往上海準備“最后一搏”，這次他找到了澳大利亞籍華人王某華前往澳門。

　　4月10日，包某等人根據(jù)約定將5000萬元資金存入4張銀行卡后，文某君在上海立即用復(fù)制好的銀行卡讓阮某人、郭某開、韓某偉等人刷轉(zhuǎn)到POS機上，并立即將資金轉(zhuǎn)移到王某華提供的澳門賭場和其有聯(lián)系國內(nèi)的地下錢莊控制的賬戶。5000萬元資金瞬間被分散到開戶為河南、上海、廣東珠海、廣州、深圳、中山等地的20余個賬戶，并在4月10日當天多次流轉(zhuǎn)，最終“消失”在龐大的資金流中。

　　實施抓捕

　　歷時兩月破案 警方抓獲8人追贓3000多萬元

　　平陰警方成立專案組后，民警先后奔赴廣東、上海、安徽、河北和省內(nèi)泰安、濟寧各地查控資金流向和犯罪嫌疑人蹤跡。

　　4月15日

　　專案組獲得線索，3名嫌疑人正使用虛假身份在肥城市登記住宿。民警立即趕赴肥城，將正聚集謀劃前往珠海領(lǐng)賞的嚴某均、葉某果、王某峰抓獲歸案。

　　4月30日

　　專案組經(jīng)過大量的前期工作，最終鎖定文某君的藏身地珠海。經(jīng)過近10天的摸排、守候，在珠海警方的配合下，最終將文某君在其租住處抓獲。

　　5月22日、25日

　　阮某人、王某華在河南安陽落網(wǎng)。

　　6月29日

　　郭某開在河南洛陽落網(wǎng)、韓某偉投案自首。

　　目前，該案已抓獲犯罪嫌疑人8人，追繳贓款3550萬元。該案在公安部經(jīng)偵局統(tǒng)一部署下，仍在進行資金查扣等工作。