犯罪嫌疑人被抓獲。（警方供圖）

　　多個賬戶轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去

　　今年4月以來，公安部會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，組織開展了打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動。山東煙臺警方在對相關(guān)線索進行排查過程中，發(fā)現(xiàn)一涉案當(dāng)事人帶領(lǐng)子女乘飛機離開煙臺前往美國，并在美國一呆就是一年多，當(dāng)事人的經(jīng)濟來源十分可疑。民警發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人工作單位在煙臺，在美國沒有固定的職業(yè)和收入，其要生存，其子女要上學(xué)，必須要有一定的經(jīng)濟支持。為此，民警對與其有關(guān)的涉案賬戶進行了全面調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其一個賬戶內(nèi)的1000萬元資金去向不明。

　　經(jīng)過調(diào)查民警發(fā)現(xiàn)，該1000萬元資金是存放在個人賬戶上的，但之后匯到公司A賬戶上，在匯入的次日，該公司扣除1萬余元資金后又匯到了B公司及個人C賬戶上，B公司及C賬戶在收到匯款扣除1萬余元資金后又將剩余部分匯到了D的個人賬戶上，D的個人賬戶又扣除一定的資金后匯到了E的個人賬戶上，E的個人賬戶在扣除一部分資金后又將剩余的資金分批匯到江蘇南京F、河北唐山G和威海幾個個人賬戶上。

　　“我們當(dāng)時就分析，這筆資金流水很不正常，一是如果是公司之間有貿(mào)易，那么應(yīng)該走公司賬戶，如此大的資金通過個人賬戶轉(zhuǎn)賬顯得不正常，起碼也是違反了中國人民銀行有關(guān)支付結(jié)算的規(guī)定；二是如果是多個不同的公司之間因為貿(mào)易關(guān)系走賬，那么不應(yīng)該同一筆錢在幾天時間內(nèi)通過多個不同公司的賬戶，日常貿(mào)易中這種巧合很少�！鞭k案民警說，另外該筆款項每經(jīng)過一個公司或者個人賬戶，都會扣掉一部分資金，這說明這些公司和個人從中獲了利，會不會是地下錢莊，這在民警心中打了一個很大的問號。

　　沒有固定職業(yè)，個人賬戶資金量卻涉及幾個億

　　帶著這些疑問，專案民警對所有的可疑賬戶和賬戶的實際控制人進行了深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其中的A、B公司都是與外貿(mào)有關(guān)的公司，F(xiàn)、G及威海的幾個人均是從事遠洋運輸或者勞務(wù)輸出的人員，D和E是沒有固定職業(yè)的人員。

　　“我們分析，沒有固定職業(yè)，個人賬戶內(nèi)資金量卻涉及幾個億，而且這些人日常駕駛的車輛均是中高檔車輛，這引起我們的懷疑�！鞭k案民警說，經(jīng)對這些人進行外圍調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這些人中有部分人頻繁地在中國銀行營業(yè)大廳出現(xiàn)，從事非法外匯買賣等活動。

　　民警經(jīng)過對上述可疑賬戶進行全面梳理分析，發(fā)現(xiàn)這些資金賬戶都是中轉(zhuǎn)賬戶，即在收到一筆資金后于當(dāng)日或者次日匯到其他賬戶中，而這些賬戶有很多是與外貿(mào)和遠洋運輸有關(guān)的公司或者從事這類職業(yè)的個人，結(jié)合以前辦理案件過程中遇到過有些當(dāng)事人就是通過這些公司向境外轉(zhuǎn)款的，民警確定這些公司和個人均與地下錢莊有著密切的關(guān)系。

　　經(jīng)采取多種偵查手段，民警查清了涉及此案的所有嫌疑人員的身份情況、工作單位以及其他一些信息，獲取了這些人非法從事外匯買賣和跨境匯兌的部分證據(jù)，收網(wǎng)的時機已經(jīng)成熟。

　　10月21日，專案組對涉案的犯罪嫌疑人實行集中抓捕，在當(dāng)日就抓獲3名主要犯罪嫌疑人，扣押、凍結(jié)涉案資金100余萬元，在接下來的時間里，專案組采取組織追捕、社會規(guī)勸和網(wǎng)上追逃的方式，又相繼抓獲犯罪嫌疑人11名，并采取了刑事拘留等強制措施，涉案犯罪嫌疑人對其非法從事外匯買賣和跨境匯兌的犯罪行為供認(rèn)不諱。

　　“對敲”是犯罪嫌疑人非法買賣外匯主要手法

　　經(jīng)審查，犯罪嫌疑人曲某、張某、丁某等人自2009年開始從事非法外匯買賣活動。據(jù)了解，由于市場經(jīng)濟的發(fā)展，出國旅游、國外留學(xué)及國外投資等日益增多，但是國家對外匯管理限制，正常每人每年度只能購買五萬美元，有大量需要外幣的人便找到了倒賣外幣的曲某、張某、丁某等人。

　　曲某等人靠日常在銀行大廳收購的外幣遠遠不能滿足需求，便千方百計聯(lián)系手中有外幣的人，而涉案人徐某、李某、榮某、侯某等人，都是搞船海運輸?shù)模�手里有船且都在國外注冊公司，開設(shè)有離岸賬戶或境外賬戶，有大量結(jié)算的美元需要變成人民幣，曲某等人便聯(lián)系到他們，因有共同的利益，這些人便結(jié)合在一起非法從事外匯買賣。主要采取兩種方式倒賣外匯。

　　一種是現(xiàn)金交易買賣外匯行為。嫌疑人長期在中國銀行營業(yè)大廳活動，隨著銀行上下班而“上下班”，以略高于當(dāng)日國家外匯現(xiàn)鈔買入價的價格收購?fù)鈳牛�同時以略低于當(dāng)日國家外匯現(xiàn)鈔賣出價的價格向需求外幣的客戶進行銷售，通過賺取差價獲得利潤；

　　另一種是以“對敲”方式非法買賣外匯�！皩η谩笔址�，是該案犯罪嫌疑人的主要作案手法，當(dāng)有客戶需要大量外幣時，曲某等人通過多種途徑聯(lián)系在境內(nèi)設(shè)有離岸銀行賬戶和有境外賬戶的船東，按照每美元收取半分到二分錢不等的傭金，將客戶購買外幣的資金打入船東的國內(nèi)個人賬戶，船東收到錢后，通過自己的離岸賬戶或境外賬戶將外幣匯入客戶指定的國外賬戶。2014年至2015年，曲某團伙僅通過“對敲”這種方式，涉案資金就高達近6億元。